خانه ‹ بیمه‌نامه‌ها ‹ بیمه تکمیلی سامان ‹ گروهی و SME
بیمه تکمیلی گروهی سامان
ویژه شرکت‌ها و سازمان‌ها
با بیمه تکمیلی گروهی سامان (تکمیل درمان کارکنان)، از سلامت کارکنان و خانواده‌هایشان حمایت کنید و نیروهای کلیدی را حفظ کنید. طرحهای SME برای کسب‌وکارهای ۱۰ تا ۳۰۰ نفر با تعرفه مشخص و طرحهای اختصاصی برای سازمان‌های بزرگ‌تر؛ از استعلام تا صدور و پیگیری خسارت، کنار شما هستیم.
آخرین به‌روزرسانی:
از ۱۰ نفرحداقل تعداد بیمهشده
تا ۱ میلیاردسقف جراحی تخصصی (تومان)
۴ سطحطرح‌های SME
کارکنان و خانواده
پوشش بیمهشدگان اصلی و افراد تحت تکفل
تعرفه شفاف SME
حق بیمه ماهانه مشخص برای هر نفر
پرداخت اقساطی
نقدی یا اقساط ۳ تا ۹ ماهه
پیگیری خسارت
همراهی نمایندگی در طول قرارداد
طرح مناسب سازمان خود را بشناسید
برای شرکت‌ها و کارگاه‌هایی که می‌خواهند با تعرفه مشخص و بدون مناقصه، کارکنان خود را بیمه کنند.
تعداد بیمهشده۱۰ تا ۳۰۰ نفر
حق بیمهماهانه، از ۱٬۰۰۲٬۰۰۰ تومان برای هر نفر
پرسشنامه سلامتبرای گروههای زیر ۵۰ نفر
برای سازمان‌ها، کارخانه‌ها و ادارات با طرح و سقف تعهدات اختصاصی بر اساس سابقه خسارت.
حداقل نفرات۵۰ نفر طبق لیست بیمه
روش خریداستعلام یا مناقصه
مبناآیین‌نامه ۹۹ بیمه مرکزی
بیمه تکمیلی شرکت‌های کوچک؛ سقف تعهدات طرحهای SME
سقف هر پوشش برای هر بیمهشده در یک سال است. مبالغ به میلیون تومان.
| پوشش / سطح | سطح ۱ | سطح ۲ | سطح ۳ | سطح ۴ |
|---|---|---|---|---|
| بستری و جراحی عمومی | ۸۰ میلیون | ۱۵۰ میلیون | ۲۰۰ میلیون | ۵۰۰ میلیون |
| اعمال جراحی تخصصی | ۱۶۰ میلیون | ۳۰۰ میلیون | ۴۰۰ میلیون | ۱ میلیارد |
| آمبولانس | ۳ میلیون | ۴ میلیون | ۵ میلیون | ۵ میلیون |
| زایمان و درمان نازایی | ۱۵ میلیون | ۲۰ میلیون | ۲۵ میلیون | ۳۵ میلیون |
| پاراکلینیکی گروه اول | ۷ میلیون | ۱۲ میلیون | ۲۰ میلیون | ۳۰ میلیون |
| پاراکلینیکی گروه دوم | ۷ میلیون | ۱۲ میلیون | ۲۰ میلیون | ۳۰ میلیون |
| اعمال مجاز سرپایی | ۷ میلیون | ۱۲ میلیون | ۲۰ میلیون | ۳۰ میلیون |
| آزمایش و غربالگری | ۷ میلیون | ۱۰ میلیون | ۱۵ میلیون | ۲۲ میلیون |
| رفع عیوب انکساری چشم (دو چشم) | ۸ میلیون | ۱۰ میلیون | ۱۵ میلیون | ۲۰ میلیون |
| فیزیوتراپی، گفتاردرمانی، کاردرمانی | ۵ میلیون | ۸ میلیون | ۱۲ میلیون | ۱۵ میلیون |
| ویزیت، دارو و اورژانس | ۳ میلیون | ۶ میلیون | ۱۰ میلیون | ۱۵ میلیون |
| دندانپزشکی | ۵ میلیون | ۱۰ میلیون | ۱۴ میلیون | ۱۷ میلیون |
| عینک | – | ۱٫۵ میلیون | ۳ میلیون | ۴ میلیون |
| سمعک | – | ۳ میلیون | ۵ میلیون | ۷ میلیون |
* پوشش ایمپلنت فقط در سطح ۴ و برای گروههای بیش از ۱۰۰ نفر ارائه میشود. سطح ۴ برای گروههای ۱۰ تا ۲۵ نفر ارائه نمی‌شود.
حق بیمه ماهانه هر نفر در طرحهای SME
مبالغ به تومان، با فرانشیز ۱۰٪ و بر اساس تعداد کل بیمهشدگان (اصلی و تبعی) از ابتدای قرارداد.
| روش پرداخت / سطح | سطح ۱ | سطح ۲ | سطح ۳ | سطح ۴ |
|---|---|---|---|---|
| گروه ۱۰ تا ۲۵ نفر | ||||
| نقدی | ۱٬۴۱۱٬۱۵۰ | ۱٬۹۰۲٬۲۶۴ | ۲٬۲۰۵٬۸۴۰ | – |
| غیرنقد · حداکثر ۳ ماه | ۱٬۶۲۸٬۲۵۰ | ۲٬۱۹۴٬۹۲۰ | ۲٬۶۴۷٬۰۰۸ | – |
| غیرنقد · ۶ تا ۹ ماه | ۱٬۷۳۶٬۸۰۰ | ۲٬۳۲۷٬۰۰۰ | ۲٬۷۵۷٬۳۰۰ | – |
| گروه ۲۶ تا ۵۰ نفر | ||||
| نقدی | ۱٬۰۸۵٬۵۰۰ | ۱٬۴۶۳٬۳۸۰ | ۱٬۶۹۶٬۸۰۰ | ۲٬۱۱۹٬۰۰۰ |
| غیرنقد · حداکثر ۳ ماه | ۱٬۲۵۲٬۵۰۰ | ۱٬۶۸۸٬۴۰۰ | ۲٬۰۳۶٬۱۶۰ | ۲٬۴۴۵٬۰۰۰ |
| غیرنقد · ۶ تا ۹ ماه | ۱٬۳۳۶٬۰۰۰ | ۱٬۷۹۰٬۰۰۰ | ۲٬۱۲۱٬۰۰۰ | ۲٬۶۰۸٬۰۰۰ |
| گروه ۵۱ تا ۳۰۰ نفر | ||||
| نقدی | ۱٬۰۰۲٬۰۰۰ | ۱٬۳۵۰٬۷۲۰ | ۱٬۵۸۳٬۶۸۰ | ۱٬۹۵۶٬۰۰۰ |
| غیرنقد · حداکثر ۳ ماه | ۱٬۱۶۹٬۰۰۰ | ۱٬۵۷۵٬۸۴۰ | ۱٬۹۵۱٬۳۲۰ | ۲٬۲۸۲٬۰۰۰ |
| غیرنقد · ۶ تا ۹ ماه | ۱٬۲۵۲٬۵۰۰ | ۱٬۶۸۸٬۴۰۰ | ۲٬۰۰۷٬۸۸۰ | ۲٬۴۴۵٬۰۰۰ |
* حق بیمه افرادی که در طول قرارداد اضافه یا حذف میشوند (مثلاً کارکنان جدید یا ترک کار) به‌صورت ماهشمار محاسبه میشود. اگر برای بیمه‌شده‌ای خسارت پرداخت شده باشد، حق بیمه باقیمانده او در صورت حذف برگشت داده نمی‌شود.
بیمه عمر و حادثه گروهی همراه با طرح SME
صدور بیمه عمر و حوادث گروهی برای همه بیمهشدگان (بهجز والدین بیمهشده اصلی) الزامی است. حق بیمه سالانه هر نفر به تومان:
| نوع پوشش | سرمایه طرح الف | حق بیمه الف | سرمایه طرح ب | حق بیمه ب |
|---|---|---|---|---|
| فوت به هر علت | ۵۰۰ میلیون | ۱٬۰۱۵٬۰۰۰ | ۱ میلیارد | ۲٬۰۳۰٬۰۰۰ |
| فوت در اثر حادثه | ۵۰۰ میلیون | ۲۴۵٬۰۰۰ | ۱ میلیارد | ۴۹۰٬۰۰۰ |
| نقص عضو در اثر حادثه | ۵۰۰ میلیون | ۲۴۵٬۰۰۰ | ۱ میلیارد | ۴۹۰٬۰۰۰ |
شرایط بیمه تکمیلی گروهی سامان
حداقل مشارکت گروههای تا ۱۰۰ نفر
از افراد لیست بیمه تأمین اجتماعی باید تحت پوشش قرار گیرند.
حداقل مشارکت گروههای بالای ۱۰۰ نفر
از افراد لیست بیمه‌گر پایه.
سن بدون اضافه نرخ
۶۱ تا ۷۰ سال ۵۰٪ و ۷۱ تا ۸۰ سال ۱۰۰٪ اضافه نرخ. بالای ۸۰ سال فقط برای گروههای بیش از ۱۰۰ نفر با ۲۰۰٪.
دوره انتظار بیماری‌های مزمن
از شروع بیمهنامه.
دوره انتظار زایمان و نازایی
شامل جراحی‌های مرتبط با درمان ناباروری.
شرط حذف دوره انتظار
به شرط فاصله نداشتن بیش از یک ماه بین دو بیمهنامه و طی شدن دوره انتظار در دوره قبل.
ارائه پوشش به گروههای زیر ۵۰ نفر منوط به تکمیل پرسشنامه سلامت و ارزیابی پزشکی است. منظور از تعداد گروه، مجموع بیمهشدگان اصلی و تبعی قرارداد است.
بیمه تکمیل درمان گروهی برای ۵۰ نفر به بالا
سازمان‌ها و شرکت‌هایی که دستکم ۵۰ نفر بیمهشده در لیست تأمین اجتماعی دارند، میتوانند با تکمیل پرسشنامه بیمه تکمیل درمان گروهی یا برگزاری مناقصه طبق آییننامه ۹۹ بیمه مرکزی، بیمهنامه با طرح و سقف تعهدات اختصاصی دریافت کنند. نرخ نهایی بر اساس تعداد نفرات، ترکیب سنی، سابقه خسارت سال قبل و پوشش‌های درخواستی تعیین میشود.
در گروههای کمتر از ۲۰۰ نفر، پوشش‌های جانبی مانند ویزیت، دارو و دندانپزشکی معمولاً محدودتر ارائه میشوند. بیمه‌گران معمولاً بیمه تکمیل درمان را همراه با سایر بیمه‌نامه‌های سازمان (آتش‌سوزی، مسئولیت، عمر و حوادث گروهی، خودرو) صادر می‌کنند؛ تجمیع بیمه‌نامه‌ها نزد یک بیمه‌گر، شرایط بهتری برای سازمان شما ایجاد میکند.
- لیست بیمه تأمین اجتماعی کارکنان
- بیمهنامه و آمار خسارت سال قبل (در صورت وجود)
- تعداد بیمهشدگان اصلی و تبعی و ترکیب سنی
- پوشش‌ها و فرانشیز درخواستی
خرید بیمه تکمیل درمان گروهی در ۴ مرحله
ثبت درخواست
فرم استعلام گروهی را پر کنید و در صورت وجود، بیمهنامه سال قبل را بارگذاری کنید.
بررسی و پیشنهاد
کارشناسان ما طرح‌ها و نرخ‌ها را بر اساس تعداد و ترکیب کارکنان پیشنهاد میدهند.
تکمیل مدارک
لیست بیمهشدگان، فرم پیشنهاد و در صورت نیاز پرسشنامه سلامت تکمیل میشود.
عقد قرارداد و صدور
پس از توافق بر سر شرایط و پرداخت، بیمهنامه گروهی صادر و فعال میشود.
مستندات بیمه درمان گروهی
مشاوره رایگان برای کارفرمایان
برای دریافت پیشنهاد قیمت بیمه تکمیل درمان کارکنان، شرکت در مناقصه یا انتقال بیمهنامه گروهی فعلی به بیمه سامان با کارشناسان نمایندگی ۶۰۲ تماس بگیرید.
درخواست استعلام بیمه تکمیل درمان گروهی
مشخصات شرکت و تعداد بیمهشدگان را وارد کنید. اگر بیمهنامه سال قبل را دارید، بارگذاری آن به ارائه نرخ دقیق‌تر کمک میکند.
مقالات و راهنماهای بیمه تکمیلی
سؤالات رایج درباره بیمه تکمیلی گروهی سامان
حداقل تعداد نفرات برای بیمه تکمیلی گروهی سامان چقدر است؟
طرحهای SME بیمه سامان از ۱۰ نفر بیمهشده (اصلی و تبعی) شروع میشوند و تا ۳۰۰ نفر را پوشش میدهند. گروههای ۵۰ نفر به بالا میتوانند طرح اختصاصی هم دریافت کنند.
حق بیمه تکمیلی گروهی SME چقدر است؟
حق بیمه ماهانه هر نفر با فرانشیز ۱۰٪ برای گروههای ۵۱ تا ۳۰۰ نفر و پرداخت نقدی از ۱٬۰۰۲٬۰۰۰ تومان (سطح ۱) تا ۱٬۹۵۶٬۰۰۰ تومان (سطح ۴) است. گروههای کوچکتر و پرداخت اقساطی نرخ بالاتری دارند.
آیا همه کارکنان باید تحت پوشش قرار بگیرند؟
در طرح SME برای گروههای تا ۱۰۰ نفر دستکم ۷۰٪ و برای گروههای بیش از ۱۰۰ نفر دستکم ۶۰٪ از افراد لیست بیمه تأمین اجتماعی باید بیمه شوند.
آیا خانواده کارکنان هم پوشش داده میشوند؟
بله. همسر، فرزندان و در صورت درخواست، والدین بیمهشده اصلی میتوانند بهعنوان بیمهشده تبعی تحت پوشش قرار گیرند.
بیمه عمر گروهی همراه با طرح SME اجباری است؟
بله. صدور بیمه عمر و حوادث گروهی برای همه بیمهشدگان بهجز والدین بیمهشده اصلی الزامی است. حق بیمه سالانه آن برای هر نفر از ۱٬۵۰۵٬۰۰۰ تومان (طرح الف) شروع میشود.
اگر کارمند جدید استخدام شود یا کارمندی ترک کار کند چه میشود؟
افراد جدید در طول قرارداد اضافه میشوند و حق بیمه آنها ماهشمار محاسبه میشود. با ترک کار هم بیمهنامه فرد حذف و حق بیمه باقیمانده برگشت داده میشود، مگر اینکه از بیمهنامه خسارت دریافت کرده باشد.
آییننامه ۹۹ بیمه مرکزی چیست؟
آییننامه ۹۹ ضوابط بیمههای درمان گروهی را تعیین میکند؛ از جمله حداقل تعداد بیمهشدگان، نحوه نرخدهی و شرایط برگزاری مناقصه. متن کامل آن را میتوانید از همین صفحه دانلود کنید.
برای کارکنانتان بیمه تکمیلی می‌خواهید؟
استعلام رایگان بگیرید؛ پیشنهاد قیمت متناسب با تعداد و ترکیب کارکنان شما را ارائه می‌دهیم.